Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина заявила, что все участники крипторынка в России будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции клиентов с высоким риском.
Законопроект о либерализации и регулировании крипторынка власти планируют принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF.
По словам Корчагиной, вместе с развитием новых форм расчётов растёт и риск использования криптовалют в преступных целях, поэтому внедряются дополнительные меры противодействия отмыванию доходов.
Идентификация клиентов (KYC)
Новые правила потребуют от участников крипторынка полноценной KYC‑идентификации: установления сведений о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
Если действующий клиент брокера или управляющего захочет выйти на крипторынок, оператору потребуется «доидентификация» — сбор дополнительных данных, уточнили в Росфинмониторинге.
Контроль операций и делегирование идентификации
Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать идентификацию банковским и фондовым участникам рынка. При наличии подозрений в легализации доходов или финансировании терроризма они вправе отказать в заключении договора цифрового счёта или доступе к идентификатору.
Появится обязательный контроль за определёнными операциями: будет введено пять новых видов операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга при пороговом значении от одного миллиона рублей — то есть речь идёт о крупных, а не повсеместных транзакциях.
Также предусматривается исполнение принципа travel rule — сопровождение информационных переводов с указанием данных отправителя и получателя цифровой валюты и цифровых прав.
Банк России планирует интегрировать цифровые депозитарии в платформу «Знай своего клиента», передавая оценку юридических лиц. Депозитарии, использующие такую информацию, должны будут применять ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Антиотмывочные требования вступят в силу практически сразу после принятия закона, поэтому компании могут начинать подготовку уже сейчас.
