ЦБ: перевод себе через СБП свыше 200 тыс. руб. — признак возможного мошенничества

Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей на сумму свыше 200 тысяч рублей к одному из признаков возможного мошенничества.

Регулятор отмечает девять критериев, по которым банки могут выявлять подозрительные операции при снятии наличных. Среди них:

• снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
• перевод самому себе более 200 тысяч рублей через СБП;
• смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.

К признакам также относятся нетипичное поведение клиента: снятие наличных в необычное время суток, снятие нетипичной суммы или снятие в непривычном месте; запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду); изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции.

Внимание банков могут привлечь и технические признаки: изменение характеристик устройства, с которого совершались операции, наличие на нём вредоносного программного обеспечения, а также пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.

Отмечается, что перечисленные критерии используются для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматически, что клиент совершает противоправные действия.